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  • 投資者教育
    選基金“三年、五年業績”為何重要?
    來源:長信基金


    選基金“三年、五年業績”為何重要

      不少投資者在挑選基金時,喜歡看階段排名,比如“年度冠軍基金”。數據顯示,2015年表現優異的基金得益于重點布局新興產業,如:計算機、傳媒、電子等行業的中小盤股票;2016年市場行情發生切換,中小創板塊整體表現遠弱于主板,傳媒、計算機在所有行業中回調幅度最大;2017年市場更是出現“一九、二八”極端行情,如果每年都延續上一年投資思路很難有較好表現。
       
      其實,每年市場行情與上年相比會發生不同的變化,年度業績靠前基金大多重倉單一行業或個股,投資風格相對激進,風險較大。如何挑選到靠譜的基金讓自己的資產保值增值?專家建議,可以選擇公司資產管理能力強,基金經理投資經驗豐富、投資風格鮮明穩定,中長期業績相對穩健的基金產品。

      相比短期業績,三年、五年甚至更長時間的穩定表現更能體現基金經理的投研能力,這說明其在不同的市場風格里,面對瞬息萬變的行情,均能為投資者賺取可觀回報。此外,中長期業績優異的基金經理通常會具備獨特的投資理念,堅持自己的投資風格,不會輕易發生漂移。

      選基金“三年、五年業績”固然重要,同時也要對A股市場、債券市場有個清晰的認知,同時結合目前行情選擇契合的基金產品。目前來看,股票市場中期仍處震蕩市,中小板和創業板估值仍然較高,當前要保持耐心,臨近半年末市場將面臨季節性的資金面緊張;債券市場去杠桿持續推進,緊縮預期未消,低等級信用債仍需防范風險。

      在股票型、混合型基金的選擇上,降低成長風格的基金配置并控制風險,關注消費、金融、國企改革等;如:長信內需成長混合。Wind數據顯示,截至2017年6月13日,該產品近六個月回報17.91%,居同類503只基金第18名,近五年回報為141.11%。債券貨幣基金方面,建議選擇利率債與高信用評級配置較高、久期偏短的債券基金;QDII基金方面,建議關注投資美國股市的QDII基金、美元高收益債基金;同時從大類資產配置考慮,也可關注黃金等避險資產。

      相對于追漲殺跌、高買低賣、盲目跟風,去選擇契合目前行情,兼顧三年、五年業績表現相對穩定的基金,是值得投資人關注的。

    2017年6月26日
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